ファンド〔初心者のための投資用語解説〕
ファンドとは？
投資や金融の世界でのファンドという言葉自体は、本来は「ある目的のために集められたお金の塊」という状態や仕組みを指します。
ですが、実際のところ、
「お金を集めてプロが運用する」という仕組みをパッケージ化して、100円単位などで切り売りしている金融商品＝「ファンド」と呼ばれています。
砕けた表現で言い換えるなら、
「プロの投資運用に、少額から『相乗り』できるチケット＝ファンド」
です。
ファンド＝投資信託 ですか？
投資信託＝ファンドと言い切ってしまう場合もありますが、あくまで「投資信託はファンドの一種」です。
投資信託以外にも「ファンド」と呼ばれる商品は色々ありますので、そこは文脈から判断が必要です。
意外とたくさんある！ファンドの種類
富裕層向けファンドは数千万円〜数億円単位の資金が必要だったり、紹介がないと入れないものがほとんどです。
映画やドラマに出てくる「冷徹な金融のプロ」のイメージは、主にここから来ています。
- ヘッジファンド（Hedge Fund）：
あらゆる手段（空売りやデリバティブなど）を使って「絶対収益」を追求するファンド。 - プライベート・エクイティ・ファンド（PEファンド）：
まだ上場していない企業や、経営不振の企業の株を買い占めて経営権を握り、企業価値を高めてから高く売る再生請負人のようなファンド。
有名な事例として、「USJ（ユニバーサル・スタジオ・ジャパン）」や「すかいらーく（ガストなど）」を買収したファンドがこれに当たります。 - ベンチャーキャピタル（VC）：
スタートアップ企業にお金を出し、将来その会社が上場（IPO）して大化けすることを狙うファンド。ハイリスク・ハイリターン。
世界経済に影響力のあるファンドなので、よく報道されます。
知っておくとニュースの内容が理解しやすくなりますよ。
- 年金ファンド（GPIFなど）：
私たちが払った年金保険料を運用している、世界最大級のファンド。
「クジラ」とも呼ばれ、このファンドが株を買うと株価が動くほどの影響力があります。 - ソブリン・ウエルス・ファンド（SWF：政府系ファンド）：
オイルマネーなどで潤っている国（サウジアラビアやノルウェーなど）が、国の余ったお金を世界中で運用しているファンド。
私たちが一般的に関わるファンドは、主にこの3パターンくらいです。
- 投資信託（NISAなどで買う、株や債券のパック商品）：
S&P500連動型やオルカン、インデックス型ファンドがこれに該当します。
くわしくはこちらで解説しています。 - ETF（上場投資信託）：
株のようにリアルタイムで売買できる投資信託。
くわしくはこちらで解説しています。 - 不動産クラウドファンディング：
当サービスである『みんなの年金』はこれに該当します。
特定の不動産にお金を集めて運用する、小口化されたファンドです。
「ファンド＝土台」って、どういうこと？
ここからはちょっとした雑学です。
「Fund（ファンド）」の語源は、ラテン語の「Fundus（フンドゥス）」です。
その元々の意味は、「底（そこ）」や「土台」でした。
- 「土台」から「元手」へ
建物において「土台（基礎）」が一番重要であるように、何か新しい事業や投資を始めるためには、その土台となる「元手（まとまった資金）」が必要です。
そこから、「物事を始めるための準備金＝基金・資金」という意味で使われるようになりました。 - 「底」に溜まって蓄積されていくイメージからの連想
瓶や樽の底に水や穀物が溜まっていくイメージから、「ある目的のために蓄えられた（溜まった）お金」という意味を持つようになりました。
どんなにすごい運用のプロも、どんなに高尚な事業も、「土台」となる「まとまった資金（元手）」がなければ何も始まりません。
つまり、投資や事業をスタートさせるために不可欠な「源泉となるお金の塊」。
それが金融の世界で「ファンド」と呼ばれる理由なのです。
重要度：★★★★★
当サービス『みんなの年金』も、皆さまから資金を集めて運用する「ファンド」の一種です。
そもそも「ファンドって何ですか？」という方も、この記事で「投資を始めるための『元手』を集めた仕組みのことなんだ」と、少しでも理解していただけたなら幸いです。
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